快消品经销商与终端门店之间常常是“先给货,后收款”的赊销方式,但在实际业务往来中,门店时常会出现拖欠款项的情况。
凭借良好的客情和信誉,通常情况是只由业务员书面记录欠款,后续再进行收回。
但随着涉及门店增多,时间线拉长,再加上业务员的变动流失,久而久之,欠款就变成了一笔糊涂账。
未及时收回款项不仅会导致经销商利润受损,而且还会承担现金流压力,长期的欠款更可能破坏经销商与门店之间的合作信任,影响双方的合作意愿,甚至导致业务中断。
基于此,勤策设计了一整套有效的欠款管理策略,全链路管理企业的应收账款,提高资金回收效率。
针对经销商不同程度的应收管控场景,勤策是这样一一匹配的:
01
信用管控(规避坏账)
经销商可以根据客户信誉情况在后台设置不同梯度的信用额度,在业务员下单时,一旦超出信用额度则不允许赊账欠款。降低经销商的追款难度和资金风险。
下单、发货时控制赊销欠款,有效规避坏账
02
结算方式(账期管理)
除了信用额度,同时也可设置门店的还款期限。勤策提供【现结、月结、限期收款】等结算方式,系统自动计算还款期限,每笔欠款单据的收款到期日清晰可查。
可以更好地管理好现金流,有效预测何时能收到多少款项,从而更好地规划自己的开支和投资。
03
账期预警
根据客户结算方式,临近单据的收款期限,系统会自动给业务员推送收款消息提醒。
此外,也可以对逾期客户的下单进行管控:设置有逾期款的客户不允许下单。
04
客户对账单
针对不同账期的客户,可以灵活生成对账单与客户对账。财务根据对账结果,按账单一键收款。
05
欠条管理
针对门店的应收账款,勤策可创建欠条任务,链接财务和业务,财务可以给业务员指派收欠条任务,随时筛查未收欠条。
有助于防止纠纷和争议,维护财务工作的透明度,而且也不会因为人员的流动离职导致欠款成为糊涂账。
06
欠款催收
勤策应收账款报表可清楚查看门店欠款情况,账期情况。对于逾期的客户,财务可一键催收,指派业务员去门店催收欠款,帮助公司降低坏账风险。
欠款管理是快消品经销商不可忽视的重要环节,建立有效的欠款管理机制,有助于经销商理清糊涂账,维护良好的经营状态和合作关系。
勤策通过明确还款日期、及时催收、监控账款情况等管理,助力经销商更好地应对欠款问题,确保业务稳健发展。
